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  • 重庆社会科学院邓涛、何佳晓建议:  从四个方面推动自贸区金融创新 助力重庆功能性金融中心建设

  • 来源:本站   编辑人:管理员   编辑日期:2017-07-20 点击次数:
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    随着重庆自贸试验区和中新(重庆)战略性互联互通示范项目落地,重庆功能性金融中心建设进入了全新时代。建议积极融入国家战略布局,充分发挥自贸区平台优势,着力推进自贸区跨境人民币投融资、资本账户开放、金融机构改革和金融税收支持等四个方面的金融创新,助推重庆功能性金融中心的国际化发展。

    一、重庆打造全国重要的功能性金融中心进入了全新的时代

    自贸试验区的获批协同中新项目的推进,开启了功能性金融中心迈向国际化的对外开放新格局。市委市政府强调指出:要充分发挥重庆自贸试验区和中新(重庆)战略性互联互通示范项目等平台优势,加快建设核心功能强、开放水平高、运行效能好、生态环境优、人才梯次全的国内重要功能性金融中心,为经济社会持续健康发展提供强有力的金融支撑。

    首先,重庆自贸区将发挥出重庆战略支点和连接点的重要作用,进一步加大西部地区门户城市的开放力度,带动西部大开发战略深入实施。重庆将围绕自贸区这个核心,努力推进内陆开放,主动融合国家对外开放和区域发展战略,并以铁、水、空三大口岸枢纽为载体,打造一批功能性开放平台,形成重庆“三个三合一”的开放格局。因此,与其他自贸区相比,重庆自贸区的特色是发展转口贸易,同时实物贸易的发展将带动结算型金融中心的建设,助推重庆建设国家重要的功能性金融中心。

    其次,重庆跨境人民币结算量居中西部前列,有利于重庆自贸区金融创新。金融支持自贸区建设的出发点和落脚点是服务实体经济,服务自贸区的投资贸易活动。而自贸区作为创新高地,能够提升金融服务功能,促进金融创新。重庆在充分借鉴上海自贸区发展经验的同时,也将充分认识到本地实体经济需求,寻找切入点先行先试,突出重庆自贸区定位和产业发展特色。

    再次,中新(重庆)战略性互联互通示范项目金融创新将发挥协同推进作用。《中国(重庆)自由贸易试验区总体方案》提出重庆自贸试验区将以制度创新为核心任务,力争建成投资贸易便利、监管高效便捷、高端产业集群、金融服务完善、法制环境规范、带动效益明显的内陆自由贸易区,成为内陆国际物流中心、内陆贸易服务中心、内陆功能性金融中心,成为“一带一路”和长江经济带互联互通重要枢纽、西部大开发战略的重要支点和中新(重庆)战略性互联互通项目示范区。同时,重庆自贸区将与中新示范项目一体谋划、各有侧重地共同推进,努力使重庆在国家区域发展和改革开放格局中发挥更大作用。

    最后,前两批次的自由贸易试验区金融创新实践为重庆功能性金融中心建设提供了可资借鉴的经验。已经获批的自贸区都有属于自己的金融创新特色。上海最大的特色就是自由贸易账户的设立,核算体系以及面向国际的一批金融交易平台的形成,外汇资金集中运营,外汇资本管理制度等已经在全国推广;广东自贸试验区探索在香港推出人民币国际化;天津非常有影响的则是融资租赁。而重庆自贸区的金融创新将探索陆上贸易规则,围绕先进制造业,进行制度设计和安排,打造内陆国际物流中心、内陆服务贸易中心、内陆功能性金融中心。

    综上所述,重庆自贸试验区和中新(重庆)战略性互联互通示范项目的落地,结合国家实施的“一带一路”战略和长江经济带建设战略的实施,重庆将构建大口岸、大通道、大平台建设,形成了内陆唯一的三个枢纽中心、三个国家级口岸、三个保税区、三个“三合一”的开放平台。重庆打造全国重要的功能性金融中心进入了全新的时代。

    二、自贸区金融创新的四个领域

    1.自贸试验区跨境人民币投融资创新

    一是跨境资金流动。加强人民币跨境资金流动的金融载体建设,包括分账核算体系、自由贸易账户系统、跨境人民币双向资金池、内保外贷、意愿结汇,以及人民币跨境支付系统等。

    二是跨境贸易结算。改善人民币结算金融服务,提升人民币结算规模和比例,增强企业贸易结算货币的选择权,建设统一的综合性人民币跨境支付系统。

    三是跨境直接投资。建立和完善统一的信息平台和金融运行指标体系,加强金融监管协调。

    四是跨境证券投资。构建由银行、券商、基金公司、金融数据服务商、第三方销售机构、金融监管机构等组成的优良的金融生态体系,完善本外币一体化的自由贸易账户体系,促进跨境证券投资的全球配置资源。

    五是跨境贷款。建立跨境贷款数据平台,建立完善的担保体系,构建离岸金融账户管理,构建境内商业银行跨境贷款管理体系以及银行跨境监管合作机制。

    六是跨境资金流动监管。建立自贸区跨境资金流动的监管制度,对分类核算境外融资规模进行可控的构造设计,确立预警体系建设方案,对跨境资金流动不规范情况建立惩处机制。

    2.自贸试验区资本账户开放创新

    一是基于资本账户开放的金融制度创新,实现资本项目下货币的可自由兑换。包括人民币跨境交易的金融创新,利率市场化改革的创新和外汇管理体制改革的制度创新,如经常项目业务、资本项目业务和外汇市场业务、跨国公司总部外汇资金池集中管理等。

    二是基于资本账户开放的金融业务创新。重视跨境直接投资,优化管理流程,拓宽资金流出渠道,放宽境外融资资金使用限制;注重跨境证券投资,促进资本账户的开放;注重跨境其他投资,建立跨境双向人民币资金池,实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通。

    三是基于资本账户开放的金融风险管理。审慎开放资本账户,注重开放顺序,降低开放风险,逐步以价格型管理替代数量型管制。

    四是协调推进金融配套改革,持续推进利率、汇率市场化改革和金融机构改革,完善金融市场体系建设,推动证券投资的开放。

    3.自贸试验区金融机构改革创新

    一是银行业。探索牌照分类管理制度,构建全面、有限、离岸牌照分类管理制度,在市场准入方面对所有金融机构实行国民待遇。

    二是证券业。对证券经营机构牌照进行管理改革,允许自贸区分公司在代理境外投资时按照二级托管制度开展业务,为客户开立与自由贸易账户,启动证券业务在利率市场化、资本项目可兑换等资金市场改革方面的先行先试。

    三是保险业。加快航运保险产品创新步伐,完善航运保险相关法律法规;加强健康医疗保险,推动商业健康医疗保险产品创新;培育和发展再保险市场主体,构建再保险经纪人制度,推动技术创新。

    四是金融要素市场。围绕价格发现、资源配置、降低交易成本、维护市场秩序和实现金融结算五大核心功能,不断丰富资产类、权益类、商品合约类三大交易市场板块,推动要素市场开展业务、制度、模式、产品、服务创新,增强金融要素市场服务实体经济的能力。

    五是融资租赁业。由银监部门统一牌照管理和监管政策,进一步扩大跨境人民币借款额度,建立融资租赁保险担保体系,增加对融资租赁公司的监管和风险控制。

    4.自贸试验区金融税收支持创新

    自贸区税收激励与金融开放步伐相匹配,与金融开放的程度相协调,通过税收激励手段实现金融业的开放和繁荣。

    一是瞄准思维优势,探索金融税制创新,实现税负较轻,税制完备,规则明晰,服务一流的目标。自贸区至少在税收负担税制完备、规则明细等方面为金融税制创新创造条件。

    二是构建公平合理确定的金融税制。目前金融税制存在的主要问题是,税负偏重税收重复征收,税收歧视以及税制建设滞后,需要构建公平合理和确定的金融税制,消除重复征收和税收歧视,税负水平合理,税制建设与时俱进,有法可依,税制的改革方向可预测,具体的改革措施应聚焦于现行税制存在的主要问题,特别是重庆自贸区对金融业创新发展的几个领域。

    三是打造富有国际竞争力的金融税制。自贸区的税收政策应与金融开放相兼容,税收激励与金融开放兼容,自贸区可以采取内外分离型的渐进金融开放路径,避免税源外流,打造富有国际竞争力的金融税制。

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